在年紀漸長及開始思考退休與財產分配的時候，許多人也希望把一生辛苦打拚的財產留給下一代，成為孩子的幫助與祝福；但現實中，也常常聽到因為沒有提早規畫安排，導致後來家人反目成仇，甚至出現家產糾紛與訴訟的社會事件。在邁入超高齡化社會之際，臺北大學高齡與社區研究中心與富邦人壽合作，結合社科院USR計畫與圖書館，今年辦理「豐盛樂齡」系列，於6月4日辦理《一起跳舞》電影欣賞之後，第二場便是邀請富邦人壽富璇通訊處的顏吉邦處長蒞校，在6月13日上午於圖書館6樓國際會議廳，舉辦了一場「稅務傳承」的講座；當天現場並有39位，以及線上17位學員熱烈參與。

富邦人壽長期關注高齡社會議題，致力於推動金融知識普及與風險意識的建立。本次講座由富邦人壽贊助支持，正是期望透過與大學、企業與社區合作，把實用的保險觀念、退休準備與財富傳承等知識帶給大家，協助每位長者與家庭提早因應老化帶來的挑戰，也透過知識的分享與對話交流，讓「保障」不只是保單上的名詞，更成為生活中的保障與安定力量。

顏吉邦處長在講座中先分享了一個來自自己家庭的經歷，有位家中長輩年紀大了，出現膝蓋退化的問題，需要進行人工膝關節手術。顏處長說：「這個（手術）長輩的骨骼條件不是每一種都能做達文西，所以最後選擇傳統手術。」整個療程下來，總共花費了約22萬多元。不過，由於顏處長本身長期從事保險工作，知道這筆支出有相當比例是可以透過保險理賠支應，也幾乎能夠全額補足醫療開銷，甚至還能支付術後的調養支出和看護費等，也因此幫助長輩順利取得應有的保障。透過這個例子，顏處長說明了「風險保障」的必要性；他語重心長地說：「你永遠不知道哪一天會用到，但如果有保險，真的會差很多，至少子女也不會因為醫療費用感到為難。」

顏處長以自己從業20年的實務經驗分享，將財務規劃分成三大層次：

1.風險保障：「火災、車禍、疾病、意外，這些是最底層的風險，你不知道什麼時候會發生，卻不能不準備。」
2.退休理財：「健康退休是一種福氣，但不健康的退休才是我們真正要準備的。老了不能動、要請看護、吃調養餐，一天三千五千跑不掉，沒有預備就會拖累小孩。」
3.財富傳承：「寫遺囑，不是遺憾，是負責任。沒有寫清楚，小孩兄弟姐妹會爭來爭去，甚至鸚鵡都遭殃。」他語帶幽默地的說明家庭爭產糾紛，現場笑聲不斷。
顏處長提醒大家：「你的錢是你的錢嗎？除非你走得到銀行、記得提款卡密碼，否則有一天，它就不是你的了。」他提醒大家，事先做好安排，就能避免不必要的稅務爭議與家庭矛盾。

整場演講中，顏處長穿插家庭故事、長照經驗與法律知識，談笑之間讓大家理解複雜的遺產與退休制度。他說：「不要以為還早，誰知道人生哪一天是最後一天？你想把錢給誰，就要寫下來，行動起來！」顏處長以自己的經驗和故事，分享長輩們該如何在未來做出適合的財產規劃，既保障自己的生活，也讓子女未來更輕鬆，不會因為錢反而傷害家人感情。這場講座提醒大家，有心留下財產，不如有智慧留下安排；只要提早規劃，就能讓自己的財產真正成為家人的祝福。

接續「豐盛樂齡」系列的第三場活動，將是於6月20日辦理的社區講座「破解詐騙測腦力」，將邀請新北地檢署張勝傑檢察官談詐騙預防，以及邀請林道通老師團隊做「畫鐘失智測驗」，讓民眾透過體驗提早預防失智，歡迎大家繼續參與。